Ruhestandsplanung
Finanzplanung in den letzten 10 – 15 Jahren der Erwerbstätigkeit unterscheidet sich erheblich von den Anforderungen jüngerer Menschen. Es bleibt nicht mehr so viel Zeit, um letzte Weichenstellungen für den Ruhestand vorzunehmen und es dürfen keine hohen Risiken mehr eingegangen werden.
Sprechen Sie uns an!
Wir sind Ihr kompetenter und zuverlässiger Ansprechpartner für Ihre Ruhestandsplanung.
Wir betreuen Sie umfassend in alle Ihren Fragen und finden Lösungen, die zu Ihnen passen.
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Ruhestandsversicherung
7-Stufen-Plan
Damit Sie entspannt in die Zukunft blicken können, berate und begleite ich Sie mit einem individuellen 7-Stufen-Plan:
„Wissen, wo ich stehe“
Erstellung der Eröffnungsbilanz für den Ruhestand
- Genaue Erfassung der Vermögenswerte und der daraus resultierenden Erträge
- Erfassung erwarteter Renteneinkünfte
- Berücksichtigung von Steuer, Sozialversicherung, Inflation
„Wissen, wo ich hin will“
Definition der Wünsche und Bedürfnisse
- Gewünschter oder geplanter Ruhestandsbeginn
- Ermittlung des notwendigen und gewünschten Einkommens
- Gewünschtes freies Vermögen, das dauerhaft als eiserne Reserve für Notfälle vorgehalten werden soll
„Wissen, wie ich mein Ziel erreiche“
Entwicklung der Strategie
- Vorhandene finanzielle Spielräume definieren
- Risikobereitschaft und individuell notwendige Rendite klären
- Basiseinkommen sichern durch 100% verlässliche Zahlungsströme bis zum Lebensende
- Komforteinkommen gestalten mit freien Anlagen
- Berücksichtigung staatlicher und steuerlicher Förderungen
- Freies Vermögen strukturieren
„An andere denken“
Familie, Hinterbliebene, Freunde
- Prüfung der Notwendigkeit und der Möglichkeiten der Absicherung Hinterbliebener im Todesfall
- Klärung gewünschter Erbfolge, Abgleich mit der Ist-Situation
- Betrachtung möglicher Konflikte und Aufzeigen von Lösungsmöglichkeiten
- Möglichkeiten vorweggenommener Erbfolge („Schenken ohne los zu lassen“, Optimierung von Steuerfreibeträgen)
Mögliche
Störfälle berücksichtigen
- Pflegebedürftigkeit
- Vorsorgevollmachten
- Patientenverfügung
- Schutz der Sach- und Vermögenswerte
Umsetzung
"Es gibt nichts Gutes, außer: man tut es."
(Erich Kästner)
Auf Wunsch erhalten Sie gerne kompetente Unterstützung bei der Umsetzung Ihrer Ruhestandsstrategie.
Controlling
„Voraussagen sind schwierig, vor allem, wenn sie die Zukunft betreffen“
(Niels Bohr)
Die Lebensphase der Ruhestandsplanung und des Ruhestands selbst umfasst einen sehr langen Zeitraum von vielleicht 30, 40 oder 50 Jahren. In dieser Zeit wird es viele Veränderungen geben, bei Ihnen persönlich, aber auch im gesellschaftlichen und politischen Bereich. Ein regelmäßiger Abgleich des Ruhestandsplans mit den aktuellen Entwicklungen ist deshalb sehr zu empfehlen. Auch dabei unterstütze ich Sie sehr gerne!
Der Ruhestand hat so viel mit Ruhe zu tun, wie der Verstand mit stehen.
(Hermann Lahm)
Vergütung
Zur Sicherstellung der gebotenen Neutralität erfolgen Beratung und Controlling im Bereich der Ruhestandsplanung ausschließlich auf Honorarbasis, völlig individuell und streng getrennt von eventueller Produktvermittlung. Falls auch Unterstützung bei Auswahl und Vermittlung geeigneter Finanz- und Anlageprodukte gewünscht ist, erhalte ich je nach Produkt und Anbieter eine Vermittlungsprovision, deren Höhe Ihnen gegenüber völlig transparent dargelegt wird.
KONTAKT
Wir rufen Sie gerne zurück
Sie haben Fragen? Gerne stehen wir Ihnen persönlich Rede und Antwort.
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