Erstinformation
Statusbezogene Informationen gemäß § 15 VersVermV, § 12 FinVermV und für die Immobiliardarlehensvermittlung (§ 34i GewO)
1. Firma und Anschrift
Finanzberatung Norbert Peter
Inhaber: Norbert Peter
Kirchbergweg 3
92272 Freudenberg-Paulsdorf
Telefon: 09621 789504
Telefax: 09621 789505
E-Mail: norbert.peter@npfinanz.de
Website: www.npfinanz.de
2. Gesetzlicher Status und erteilte Erlaubnisse
Versicherungsmakler mit Erlaubnis nach § 34d Abs. 1 Gewerbeordnung (GewO).
Finanzanlagenvermittler mit Erlaubnis nach § 34f Abs. 1 Satz 1 GewO für:
- Nr. 1: offene Investmentvermögen – Anlageberatung und -vermittlung zu Anteilen an offenen Investmentfonds
- Nr. 2: geschlossene Investmentvermögen – Anteile an geschlossenen Fonds in Form einer Kommanditgesellschaft
- Nr. 3: sonstige Vermögensanlagen im Sinne von § 1 Abs. 2 Vermögensanlagengesetz
Immobiliardarlehensvermittler mit Erlaubnis nach § 34i Abs. 1 GewO.
Eine Tätigkeit als geschäftsführender Gesellschafter einer Personenhandelsgesellschaft besteht nicht.
3. Zuständige Erlaubnis- und Aufsichtsbehörde
Industrie- und Handelskammer für München und Oberbayern
Max-Joseph-Straße 2
80333 München
www.ihk-muenchen.de
4. Registernummern im Vermittlerregister
Versicherungsmakler (§ 34d GewO):
D-N1BX-GDWFR-06
Finanzanlagenvermittler (§ 34f GewO, eingetragen gem. § 34f Abs. 5 i. V. m. § 11a Abs. 1 GewO):
D-F-155-18IP-34
Immobiliardarlehensvermittler (§ 34i GewO):
D-W-155-XUVH-41
5. Gemeinsame Registerstelle
Deutsche Industrie- und Handelskammer (DIHK)
Breite Straße 29
10178 Berlin
Telefon: 030 20308-0
E-Mail: info@dihk.de
Die Angaben können unter www.vermittlerregister.info mit den oben genannten Registernummern überprüft werden.
6. Schlichtungsstellen für außergerichtliche Streitbeilegung
Bei Streitigkeiten können Sie sich zur außergerichtlichen Streitbeilegung an folgende Stellen wenden:
Schlichtungsstelle für gewerbliche Versicherungs-, Anlage- und Kreditvermittlung
Glockengießerwall 2
20095 Hamburg
www.schlichtung-finanzberatung.de
Versicherungsombudsmann e. V.
Postfach 08 06 32
10006 Berlin
www.versicherungsombudsmann.de
Ombudsmann Private Kranken- und Pflegeversicherung
Postfach 06 02 22
10052 Berlin
www.pkv-ombudsmann.de
7. Beteiligungen
Wir halten keine unmittelbare oder mittelbare Beteiligung von mehr als 10 % der Stimmrechte oder des Kapitals an einem Versicherungsunternehmen.
Kein Versicherungsunternehmen oder Mutterunternehmen eines Versicherungsunternehmens hält eine solche Beteiligung an unserem Unternehmen.
8. Beratung und Beratungsgrundlage
Unsere Tätigkeit beinhaltet auch Beratung.
Versicherungen
In regelmäßigen Abständen werden die Produktanbieter sondiert. Mit Produktanbietern, die uns Produktinformationen zur Verfügung stellen, wird eine Vermittlungsvereinbarung geschlossen.
Berücksichtigt werden nur Versicherer, die in Deutschland zum Vertrieb zugelassen sind bzw. der Aufsicht der Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin) unterliegen, ihren Sitz oder eine Niederlassung in der Bundesrepublik Deutschland haben und die Vertragsbedingungen in deutscher Sprache anbieten.
Auf Wunsch stellen wir Ihnen eine aktuelle Liste der kooperierenden Versicherer zur Verfügung.
Finanzanlagen – Emittenten und Anbieter
Wir erbringen Vermittlungs- und Beratungsleistungen zu den Fondsuniversen verschiedener Institute.
Depotbanken in Deutschland: u. a. Augsburger Aktienbank, ebase, DWS, FIL Fondsbank, Fondsdepot Bank.
Depotbanken im Ausland: u. a. DWS (Lux), Moventum (Lux).
Kapitalverwaltungsgesellschaften im In- und Ausland: u. a. BlackRock, DWS, Franklin Templeton, Janus Henderson, Sauren, Columbia Threadneedle und viele mehr.
Das Gesamtangebot umfasst über 200 Kapitalverwaltungsgesellschaften mit ca. 5.000 bis 10.000 in- und ausländischen Investmentfonds. Damit kann nahezu die gesamte Palette der in Deutschland zum Vertrieb an Endkunden zugelassenen Fonds berücksichtigt werden.
Die Emittentenliste kann auf Wunsch jederzeit eingesehen werden.
Geschlossene Fonds und Vermögensanlagen
Darüber hinaus vermitteln wir ausgewählte Finanzanlagen nach § 34f Abs. 1 Satz 1 Nr. 2 und 3 GewO, derzeit insbesondere Vermögensanlagen (Namensschuldverschreibungen) der FIM Finanz GmbH (FIM Unternehmensgruppe) sowie den SIERA Impact Growth Fund (Europäischer langfristiger Investmentfonds, ELTIF).
Eine aktuelle Übersicht der Emittenten und Anbieter erhalten Sie auf Wunsch.
Immobiliardarlehen
Wir arbeiten nicht ausschließlich für einen oder mehrere bestimmte Darlehensgeber, sondern vermitteln Immobiliardarlehen verschiedener Banken und Darlehensgeber.
Eine Beratungsleistung zu Immobiliar-Verbraucherdarlehen erbringen wir nur nach gesonderter Absprache.
Ruhestandsplanung
Die strategische Ruhestandsplanung ist eine eigenständige Dienstleistung ohne konkrete Produktempfehlung (siehe Ziffer 9)
.
9. Art und Quelle der Vergütung
Ruhestandsplanung
Die strategische Ruhestandsplanung wird auf Grundlage einer schriftlichen Dienstleistungsvereinbarung nach Aufwand vergütet (Honorar).
Versicherungsvermittlung
Für die Vermittlung eines Versicherungsvertrags erhalten wir eine Courtage vom Versicherer, die in der Versicherungsprämie enthalten ist. Eine gesonderte Vergütung durch den Kunden wird nicht geschuldet.
Sofern die Vergütung auf Wunsch des Kunden oder aus sachlichen Gründen durch den Kunden erfolgt, wird hierfür eine gesonderte Vergütungsvereinbarung getroffen.
Finanzanlagenvermittlung
Wir verlangen keine direkte Vergütung durch den Anleger; gegebenenfalls wird zusätzlich eine gesonderte Servicegebührenvereinbarung getroffen.
Für den Vertrieb von Finanzanlagen erhalten wir in der Regel von den Fondsgesellschaften (KVG) oder den Depotstellen Provisionen aus den im Zusammenhang mit dem Kauf und der Verwaltung der Fondsanteile anfallenden Kosten und Gebühren.
Wir erhalten von der Verwahrstelle der Fondsanteile und unter Umständen auch von der KVG den Ausgabeaufschlag einmalig als Agio in Prozent des Anlagebetrags sowie eine laufende Vertriebsprovision (Bestandsprovision), die je nach Abrechnungsart in Prozent des Wertes der im Depot gehaltenen Fondsanteile oder in Prozent der jährlichen Managementgebühr des jeweiligen Fonds berechnet wird.
Die Höhe der Provisionen variiert je nach Investmentgesellschaft, Anlageschwerpunkt und Art des Fonds; daraus kann ein Interessenkonflikt entstehen.
Die Höhe der Ausgabeaufschläge sowie der sonstigen Kosten und Gebühren ergibt sich aus dem Basisinformationsblatt, den Verkaufsprospekten und dem Preis-Leistungs-Verzeichnis der jeweiligen Lagerstelle und wird von uns bezogen auf die jeweils ausgewählte Anlage gesondert ausgewiesen.
Bei geschlossenen Fonds und Vermögensanlagen erhalten wir vom Emittenten bzw. Anbieter in der Regel eine einmalige Abschlussvergütung (einschließlich eines etwaigen Agios) sowie gegebenenfalls eine laufende Folgevergütung. Deren Höhe wird Ihnen vor der Zeichnung in der Kosten- und Zuwendungsinformation zur jeweiligen Anlage offengelegt.
Immobiliardarlehensvermittlung
Für die Vermittlung eines Immobiliardarlehens erhalten wir in der Regel eine Provision vom Darlehensgeber.
Art und Höhe der Vergütung werden Ihnen vor Abschluss des Darlehensvermittlungsvertrags mitgeteilt und im Europäischen Standardisierten Merkblatt (ESIS) ausgewiesen.
10. Zuwendungen
Wir erhalten von depotführenden Stellen, Kapitalverwaltungsgesellschaften, Versicherern oder anderen Dritten neben Provisionen gegebenenfalls Mehrvergütungen bei Überschreiten von Umsatzschwellen, Marketingzuschüsse oder geldwerte (Sach-)Leistungen wie Produktschulungen, Teilnahme an Fortbildungs-, kulturellen und gesellschaftlichen Veranstaltungen, Überlassung von IT-Software oder Verkaufsunterlagen.
Der Kunde bzw. Anleger stimmt zu, dass wir sowie die Vermittlerorganisationen, mit denen wir zusammenarbeiten, die uns jeweils von dritter Seite zufließenden Provisionen, Gebühren und Zuwendungen in Abweichung von §§ 667 BGB behalten dürfen, und verzichtet auf die Geltendmachung bestehender und zukünftiger Ansprüche auf Herausgabe.
11. Interessenkonflikte
Über Art und Herkunft möglicher Interessenkonflikte und unseren Umgang damit informieren wir Sie in der beigefügten Anlage „Information über den Umgang mit Interessenkonflikten“.
12. Nachhaltigkeitsbezogene Offenlegung
Bei der Auswahl von Versicherungs- und Finanzanlageprodukten berücksichtigen wir die von den Produktanbietern zur Verfügung gestellten Informationen zu Nachhaltigkeitsrisiken.
Die wichtigsten nachteiligen Auswirkungen auf Nachhaltigkeitsfaktoren werden derzeit nur bedingt berücksichtigt, da die verfügbaren Daten noch unvollständig sind.
Auf Wunsch berücksichtigen wir Ihre Nachhaltigkeitspräferenzen im Rahmen der individuellen Beratung.
13. Beschwerden
Beschwerden über unsere Tätigkeit richten Sie bitte an die unter Ziffer 1 genannten Kontaktdaten.
Wir bearbeiten jede Beschwerde zeitnah und persönlich.