Familie & Nachlass
An andere denken – solange Sie selbst entscheiden können.
Zu einem guten Ruhestandsplan gehört mehr als Geld: die Absicherung Ihres Partners, klare Regelungen für den Ernstfall und ein Nachlass, der Ihre Familie zusammenhält – statt sie zu belasten.
Rechtliche Vorsorge
Ein Unfall, ein Schlaganfall, eine Demenz: Ohne Vollmacht dürfen selbst Ehepartner und Kinder nicht automatisch für Sie entscheiden. Wir prüfen gemeinsam, was vorhanden ist und was fehlt.
Vorsorgevollmacht
Wer regelt Bankgeschäfte, Verträge und Behördenangelegenheiten, wenn Sie es nicht mehr können?
Patientenverfügung
Welche medizinischen Maßnahmen wünschen Sie – und welche nicht?
Betreuungsverfügung
Wer soll – falls nötig – als Betreuer bestellt werden?
Testament & Erbfolge
Entspricht die gesetzliche Erbfolge Ihren Wünschen? Ist Ihr Testament noch aktuell?
Pflegefall
Versorgungssituation im Pflegefall berechnen: Kosten, Leistungen, Eigenanteil – und wie viel Vermögen dafür eingesetzt werden darf.
Hinterbliebene
Wie ist Ihr Partner versorgt, wenn eine Rente wegfällt? Wir rechnen es durch.
Schenken & Vererben
Vermögen übertragen – steuerlich klug und rechtzeitig.
Wer früh plant, kann Freibeträge mehrfach nutzen: Sie gelten auch für Schenkungen und stehen alle zehn Jahre neu zur Verfügung. So lässt sich Erbschaftsteuer oft deutlich reduzieren oder ganz vermeiden.
Persönliche Freibeträge
| Empfänger | Freibetrag |
|---|---|
| Ehe- und eingetragene Lebenspartner | 500.000 € |
| Kinder und Stiefkinder | 400.000 € |
| Enkel | 200.000 € |
| Eltern und Großeltern (im Erbfall) | 100.000 € |
| Geschwister, Nichten, Neffen, Dritte | 20.000 € |
Je Empfänger und je Schenker, alle 10 Jahre neu. Stand: 2026.
Gestaltungsmöglichkeiten
- Vorweggenommene Erbfolge: Vermögen schon zu Lebzeiten übertragen
- Schenkung unter Nießbrauchsvorbehalt – etwa bei Immobilien, deren Mieteinnahmen Ihnen bleiben
- Familienheim: steuerfrei an den Ehepartner übertragen – unter Bedingungen auch im Erbfall an Kinder
- Lebensversicherungen mit durchdachter Bezugsrechts- und Vertragsgestaltung
- Übertragung von Betriebsvermögen und Unternehmensnachfolge
- Liquidität für Erbschaftsteuer und Pflichtteile vorausplanen
Ich erbringe keine Rechts- oder Steuerberatung. Rechtliche und steuerliche Fragen kläre ich gemeinsam mit Steuerberatern, Rechtsanwälten und Notaren aus meinem Netzwerk – Sie haben einen Ansprechpartner, der alles koordiniert.
Wann haben Sie Ihre Vollmachten zuletzt angesehen?
Im Erstgespräch gehen wir gemeinsam durch, was geregelt ist – und was noch fehlt.
Selbst erstellen – kostenlos
Mit den Online-Formularen der Verbraucherzentrale erstellen Sie Ihre Dokumente Schritt für Schritt selbst.
Rechtssicher mit Jura Direkt
Individuell erstellte Dokumente mit juristischer Unterstützung durch meinen Partner Jura Direkt.
Vorsorgevollmachten und Patientenverfügungen →
Testament und Nachlassplanung →
Externe Angebote – für die Inhalte der verlinkten Seiten sind die jeweiligen Anbieter verantwortlich.
Heute planen. Morgen entspannt leben.
Kostenloses Erstgespräch – persönlich und unverbindlich. Termine nach Vereinbarung.
Telefon 09621 789504
Mobil & WhatsApp 0179 5085916
norbert.peter@npfinanz.de