Angaben gemäß § 5 Digitale-Dienste-Gesetz (DDG)

Finanzberatung Norbert Peter

Inhaber: Norbert Peter

Kirchbergweg 3

92272 Freudenberg-Paulsdorf

Kontakt

Telefon: 09621 789504

Telefax: 09621 789505

Mobil: 0179 5085916

E-Mail: norbert.peter@npfinanz.de

Internet: www.npfinanz.de

Berufsbezeichnung und berufsrechtliche Regelungen

Gesetzliche Berufsbezeichnungen (verliehen in Deutschland):

• Versicherungsmakler mit Erlaubnis nach § 34d Abs. 1 GewO
• Finanzanlagenvermittler mit Erlaubnis nach § 34f Abs. 1 Satz 1 Nr. 1, 2 und 3 GewO
• Immobiliardarlehensvermittler mit Erlaubnis nach § 34i Abs. 1 GewO

Zuständige Kammer sowie Erlaubnis- und Aufsichtsbehörde:

Industrie- und Handelskammer für München und Oberbayern, Max-Joseph-Str. 2, 80333 München, www.ihk-muenchen.de

Es gelten folgende berufsrechtliche Regelungen:

• § 34d Gewerbeordnung (GewO), §§ 59–68 Versicherungsvertragsgesetz (VVG),Versicherungsvermittlungsverordnung (VersVermV)
• § 34f GewO, Finanzanlagenvermittlungsverordnung (FinVermV)
• § 34i GewO, Immobiliardarlehensvermittlungsverordnung (ImmVermV)

Die Regelungen können unter www.gesetze-im-internet.de eingesehen und abgerufen werden.

Eintragung im Vermittlerregister

• Versicherungsmakler (§ 34d GewO): D-N1BX-GDWFR-06
• Finanzanlagenvermittler (§ 34f GewO): D-F-155-18IP-34
• Immobiliardarlehensvermittler (§ 34i GewO): D-W-155-XUVH-41

Gemeinsame Registerstelle: Deutsche Industrie- und Handelskammer (DIHK), Breite Straße 29, 10178 Berlin, Telefon 030 20308-0, www.vermittlerregister.info

Berufshaftpflichtversicherung

Vermögensschadenhaftpflichtversicherung: ERGO Versicherung AG, ERGO-Platz 1, 40477 Düsseldorf

Räumlicher Geltungsbereich: Europäischer Wirtschaftsraum

Beteiligungen

Wir halten keine unmittelbare oder mittelbare Beteiligung von mehr als 10 % der Stimmrechte oder des Kapitals an einem Versicherungsunternehmen. Kein Versicherungsunternehmen oder Mutterunternehmen eines Versicherungsunternehmens hält eine solche Beteiligung an unserem Unternehmen.

Beratung und Vergütung

Ruhestandsplanung: Die strategische Ruhestandsplanung ist eine eigenständige Dienstleistung ohne konkrete Produktempfehlung. Sie wird auf Grundlage einer schriftlichen Dienstleistungsvereinbarung nach Aufwand vergütet.

Versicherungsvermittlung: Für die Vermittlung eines Versicherungsvertrags erhalten wir eine Courtage vom Versicherer, die in der Versicherungsprämie enthalten ist. Eine gesonderte Vergütung durch den Kunden wird nicht geschuldet. Sofern die Vergütung auf Wunsch des Kunden oder aus sachlichen Gründen durch den Kunden erfolgt, wird hierfür eine gesonderte Vergütungsvereinbarung getroffen.

Finanzanlagenvermittlung: Für die Vermittlung von Finanzanlagen erhalten wir in der Regel Provisionen von Kapitalverwaltungsgesellschaften, Emittenten oder Depotstellen (z. B. Ausgabeaufschlag, laufende Vertriebsprovision). Deren Höhe weisen wir vor der Vermittlung gesondert aus. Gegebenenfalls wird zusätzlich eine

Servicegebühr schriftlich vereinbart.

Immobiliardarlehensvermittlung: Für die Vermittlung eines Immobiliardarlehens erhalten wir eine Provision vom Darlehensgeber. Art und Höhe werden vor Vertragsschluss offengelegt.

Verbraucherstreitbeilegung und Schlichtungsstellen

Wir sind bereit, an Streitbeilegungsverfahren vor den folgenden Verbraucherschlichtungsstellen teilzunehmen:

• Versicherungsombudsmann e.V., Postfach 08 06 32, 10006 Berlin, www.versicherungsombudsmann.de
• Ombudsmann Private Kranken- und Pflegeversicherung, Postfach 06 02 22, 10052 Berlin, www.pkv-ombudsmann.de
• Schlichtungsstelle für gewerbliche Versicherungs-, Anlage- und Kreditvermittlung, Glockengießerwall 2, 20095 Hamburg, www.schlichtung-finanzberatung.de

Beschwerdemanagement

Bei Beschwerden über unsere Tätigkeit wenden Sie sich bitte an die oben genannten Kontaktdaten. Wir bearbeiten

jede Beschwerde zeitnah und persönlich.

Nachhaltigkeitsbezogene Offenlegung

Bei der Auswahl von Versicherungs- und Finanzanlageprodukten berücksichtigen wir die von den Produktanbietern zur Verfügung gestellten Informationen zu Nachhaltigkeitsrisiken. Die wichtigsten nachteiligen Auswirkungen auf Nachhaltigkeitsfaktoren werden derzeit nur bedingt berücksichtigt, da die verfügbaren Daten noch unvollständig sind. Auf Wunsch berücksichtigen wir Ihre Nachhaltigkeitspräferenzen im Rahmen der individuellen Beratung.

Redaktionell verantwortlich (§ 18 Abs. 2 MStV)

Norbert Peter, Kirchbergweg 3, 92272 Freudenberg-Paulsdorf

Bildnachweis

Porträtfotos: Marcus Rebmann

Landschaftsmotive (KI-generiert): Harald Graf, hp werbeagentur, Amberg

Haftung für Inhalte

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Urheberrecht

Die durch den Seitenbetreiber erstellten Inhalte und Werke auf dieser Website unterliegen dem deutschen Urheberrecht. Vervielfältigung, Bearbeitung, Verbreitung und jede Art der Verwertung außerhalb der Grenzen des Urheberrechts bedürfen der schriftlichen Zustimmung des jeweiligen Autors bzw. Erstellers. Soweit Inhalte nicht vom Betreiber erstellt wurden, werden die Urheberrechte Dritter beachtet und als solche gekennzeichnet. Sollten Sie trotzdem auf eine Urheberrechtsverletzung aufmerksam werden, bitten wir um einen entsprechenden Hinweis.

Anlage: Information über den Umgang mit Interessenkonflikten

Vorbemerkung

Gemäß § 11a der Finanzanlagenvermittlungsverordnung (FinVermV) hat sich jeder Gewerbetreibende um die Vermeidung von Interessenkonflikten zu bemühen und seinen Kunden Art und Herkunft möglicher Interessenkonflikte sowie seine Grundsätze zum Umgang mit diesen darzulegen. Wir informieren Sie daher nachfolgend über möglicherweise auftretende Interessenkonflikte und den Umgang damit.

1. Art und Herkunft möglicher Interessenkonflikte

Interessenkonflikte können sich insbesondere in folgenden Bereichen ergeben:

• in der Anlageberatung oder -vermittlung von Finanzinstrumenten zwischen dem Gewerbetreibenden bzw. dessen Unternehmen und den Kunden
• zwischen Geschäftsleitern, Mitarbeitern, diesen nahestehenden Personen und dem Kunden
• zwischen verbundenen Dienstleistern oder Produktgebern/Emittenten und dem Gewerbetreibenden und den Kunden
• zwischen sich nahestehenden Kunden untereinander

Interessenkonflikte und die daraus resultierende Gefahr einer Beeinträchtigung von Kundeninteressen lassen sich nicht immer vollständig ausschließen. Sie können insbesondere entstehen:

• durch eigene unternehmerische Interessen, insbesondere Umsatz- und Gewinnerzielungsbestreben
• bei Erhalt oder Gewährung von monetären Zuwendungen von Dritten oder an Dritte (z. B. Provisionen, Gebühren, Entgelte oder sonstige Geldleistungen)
• bei Erhalt nicht monetärer Zuwendungen (z. B. Einladungen zu Produktschulungen und -veranstaltungen inkl. Bewirtung, Informationsunterlagen, Research, Teilnahme an Webinaren, Geschenke)
• bei einer mit Kunden geschlossenen Vereinbarung über eine performanceabhängige Vergütung
• bei einer erfolgsbezogenen Vergütung von Geschäftsleitern und Mitarbeitern sowie der Gewährung von Geld- oder Sachzuwendungen an diese
• durch vertriebssteuernde interne Maßnahmen
• durch finanzielle oder unternehmerische Interessen bei selbst konzipierten, aufgelegten oder gemanagten Kapitalanlagen
• durch eine begrenzte Produktauswahl
• durch die Integration von Nachhaltigkeitspräferenzen eines Kunden in die Anlagevermittlung oder -beratung
• bei Eigengeschäften auf Unternehmensebene sowie bei persönlichen Geschäften von Geschäftsleitern und Mitarbeitern oder diesen nahestehenden Personen

Ferner könnten Interessenkonflikte im Falle geschäftlicher oder persönlicher Beziehungen unseres Unternehmens, seiner Geschäftsleiter, Mitarbeiter oder verbundener Personen zu Kapitalverwaltungsgesellschaften, Emittenten, Produktgebern, Depotbanken etc. entstehen, insbesondere durch Kooperationen mit solchen Einrichtungen, die Mitwirkung in deren Aufsichts- oder Beiräten, Geschäftsführung oder beratenden Tätigkeiten, die Mitwirkung an Emissionen von Finanzinstrumenten oder die Erlangung nicht öffentlich bekannter Informationen (Insiderinformationen).

2. Umgang mit Interessenkonflikten

Zur frühzeitigen Erkennung und Vermeidung potenzieller Interessenkonflikte haben wir folgende Maßnahmen ergriffen:

• regelmäßige interne Kontrollen der Einhaltung von Verhaltenspflichten
• Auswahl von Kooperationspartnern (Depotbanken, Maklerpools, Kapitalverwaltungsgesellschaften, andere Produktgeber und Emittenten) nach den Kriterien günstige Kostenstruktur und bestmögliche Auftragsabwicklung
• Verpflichtung auf anlegergerechte Beratung im bestmöglichen Interesse der Kunden
• keine Vorgabe von Vertriebszielen
• Verpflichtung auf rechtmäßiges, sorgfältiges und redliches Handeln
• Offenlegung der mit unseren Dienstleistungen und den Finanzinstrumenten verbundenen Kosten und Nebenkosten
• Offenlegung von Existenz, Art und Umfang der monetären und nicht-monetären Zuwendungen, insbesondere von Vermittlungs- und Bestandsprovisionen (soweit diese nicht an Kunden ausgekehrt werden) oder aus der Vergütung von Serviceentgelten und sonstigen Gebühren
• interne Überwachung der getroffenen Anlageentscheidungen im Hinblick auf die mit dem Kunden vereinbarte Anlagestrategie, insbesondere bei variabler Vergütung
• Offenlegung des Vergütungsmodells bei selbst konzipierten, gemanagten oder beratenen Investmentprodukten, sofern diese an eigene Kunden vermittelt werden
• faire Vergütungsmodelle, sodass keine Abhängigkeit von variablen Vergütungsbestandteilen entsteht und keine Anreize zur Eingehung hoher Risiken gesetzt werden
• Einsatz computergestützter, finanzmathematischer Portfolio- und Beratungssoftware
• regelmäßige Schulungen zu Grundsätzen der anlegergerechten Beratung und Vermittlung sowie zu möglichen Interessenkonflikten und deren Vermeidung

3. Konkrete Maßnahmen bei identifizierten Interessenkonflikten

Kann ein Interessenkonflikt dennoch nicht gänzlich ausgeschlossen oder vermieden werden, regeln wir diesen so, dass Nachteile für den Kunden ausgeschlossen werden. Sofern nachteilige Auswirkungen auf den Kunden nicht ausgeschlossen werden können, legen wir den Interessenkonflikt rechtzeitig vor Abschluss eines Geschäfts eindeutig offen, sodass der Kunde seine Entscheidung über die Anlageberatung oder Anlagevermittlung in voller Kenntnis der Sachlage treffen kann.

4. Fragen und Erläuterungen

Für Fragen und nähere Erläuterungen stehen wir Ihnen gern zur Verfügung und teilen Ihnen auf Wunsch weitere Einzelheiten zu den vorstehenden Grundsätzen mit.

Stand: Oktober 2026